インデックス投資か高配当株投資か？ - 目指せセミリタイア！投資と節約の記録

こんにちは、bull-papaです。

投資したいとは思っているが何から始めていいか分からない、投資のスタイルが固まっていない、そのような方に運用スタイルを2つご紹介します。

投資の目的によって、採るべき戦略が変わるので、それぞれ整理していきます。

配当再投資によって、資産の極大化を目指すのに適した投資方法です。インデックス運用やパッシブ運用などといった呼び方をされます。

世の中には優れたインデックスファンドが数多く存在するので、基本的には投資信託やETF を購入するだけで手間がかからず、初心者でも簡単に取り組めます。

今の生活を潤したいというよりも、将来に備えて資産形成をしたい方に向いています。生活が良くなっている実感が伴わないため、目先の利益にとらわれず、根気強く続けられる人でないと挫折する可能性があります。

先ほど少し触れましたが、インデックス連動型の投資信託やETF を買って、あとはひたすらホールドするのみです。

私のおすすめは、投資信託ではeMAXIS Slim米国株式やeMAXIS Slimオールカントリー、ETF ではVOOやVTIあたりです。

その名の通り、高配当の株式に投資する方法で、個別株を自分でチョイスするには、銘柄分析のスキルも必要で、銘柄毎の偏りを調整するリバランスという作業も自身で行わなければなりません。

パッシブ運用に対し、アクティブ運用と言われる投資方法になります。

定期的にキャッシュを生み出す資産を手に入れ、今の生活をより豊かにしたい方に向いています。

評価損が出ていても気にせず、淡々と配当をもらい続けるんだというメンタルが求められます。

個別株であれば、罠銘柄を掴むことがないように、業績の推移や連続増配年数、各種指標に目を配りながら投資する銘柄を選ぶ必要があります。

面倒であれば、VYM、SPYD、HDVといった米国高配当株ETFがおすすめです。リバランスも運用会社が行ってくれますし、経費率も低く、優れたETFだと思います。

私は基本的にはインデックス投資で必要最低限の資産形成を行いつつ、余剰資金で高配当株ETFに投資するスタンスです。

ご自身の性格・投資目的に沿って考える上で、参考になれば幸いです。